愛知でライフプランの相談先を探している女性には、結婚や出産といった人生の節目まで見据えて、家計と働き方を一緒に考えてくれるファイナンシャルプランナーを選ぶことをおすすめします。名古屋市を拠点とするマネーライフスタイリストでは、銀行で資産運用を担当してきた代表のしまおか 美鈴様が、一人ひとりの理想に合わせたマネープランをオーダーメイドで提案しています。この記事では、相談先を選ぶポイントとあわせて、サービスの内容や相談の流れをご紹介します。
愛知で女性がライフプランの相談先を選ぶ際の重要なポイント
ライフプランの相談先は、資格の有無だけで決めず、女性ならではの人生の変化への理解や相談のしやすさまで含めて比べることが大切です。ここでは、納得できる相談先を見つけるために押さえておきたい観点を2つに分けて解説します。
ライフイベントの変化まで一緒に考えてくれるか
女性の暮らしは、結婚や出産、パートナーの転勤、家族の介護などをきっかけに、働き方や収入が大きく変わることがあります。目の前の家計だけを整えても、こうした節目を想定していなければ、計画は早い段階で現実と合わなくなってしまいます。
相談先を選ぶときは、将来起こりうる出来事を一緒に洗い出し、そこから逆算して準備を考えてくれるかを確認しましょう。仕事を続けるか、働き方を変えるかといったキャリアの悩みまで受け止めてもらえると、より現実に即した計画につながります。
専門性と相談のしやすさを兼ね備えているか
お金の相談は、家計管理から保険、住宅ローン、資産運用まで幅広い分野にまたがります。ファイナンシャル・プランニング技能士などの資格は知識を体系的に身につけている目安になり、金融機関での勤務経験があれば実務に裏打ちされた専門性も期待できます。
個別の税務相談のように、税理士でなければ扱えない分野があることも知っておきたいポイントです。対応できる範囲をはっきり示している相談先であれば、安心して任せやすくなります。
子育てや仕事で忙しい時期は、相談の時間をつくること自体が負担になりがちです。自宅の近くで会えるか、オンラインで話せるか、子ども連れでも相談できるかといった点も、事前に確認しておくと安心です。
マネーライフスタイリストが選ばれる理由
マネーライフスタイリストは、ファイナンシャルプランナーのしまおか 美鈴様が代表を務め、愛知県・岐阜県と全国オンラインで活動しています。金融の現場で培った専門性と、公的機関での講座やメディア掲載に支えられた権威性の両面から、選ばれる理由を見ていきましょう。
銀行で資産運用を担当してきたFPとしての専門性
しまおか 美鈴様は、国家資格である2級ファイナンシャル・プランニング技能士と、証券外務員I種の資格を持っています。大学を卒業してから15年にわたって三菱UFJ銀行に勤め、資産運用の担当として経験を積んできました。
得意とする分野は、投資信託や外貨運用といった資産運用のサポート、貯蓄しやすい家計づくり、保険や住宅ローンの見直し、ライフプランとマネープランの立て方などです。金融機関で身につけた知識を、日々の暮らしに根ざした提案へ生かしている点が大きな強みです。
銀行員時代には、管理職の仕事とひとりで担う育児の両立に悩み、出産後は自身の家計管理にも苦心した経験をお持ちです。その経験から、女性が暮らしていくうえで本当に必要なお金の知識を伝えたいと退職を決め、2020年にマネーライフスタイリストとしての活動を始めました。
公的機関での講座やメディア掲載に見る権威性
マネーライフスタイリストは個人の相談に加えて、行政や自治体、企業、学校、地域の子育て支援団体に向けた講座や研修も手がけています。子ども連れで参加できる「ママのためのマネー教室」を考案して愛知と岐阜の各地で開いてきたほか、日本FP協会愛知支部や春日井市生涯学習センター、土岐市子育て支援センターときめっく、名古屋市の758キッズステーションなどでも登壇してきました。
2023年度には、女性起業家の支援を目的とした「あいちウーマノミクス推進事業ヒトハナ」で採択を受けています。春日井市の公認生涯学習講師である「まなびゃ選科講師」への認定を受けているほか、文部科学省・愛知県制定の「家庭教育支援チーム」に登録された「なやっぽ」のメンバーとして、悩みを抱えるママを応援する活動でお金の分野を担っています。
活動の様子は、各地のケーブルテレビや中日新聞、中部経済新聞、岐阜テレビ、FMとよたのほか、女性誌の「CLASSY.」（光文社）や「steady.」（宝島社）でも紹介されています。公的な場やメディアで専門家として発信してきた実績は、相談先としての信頼を支える権威性といえます。
女性のライフプランに寄り添うサービス内容と独自の強み
マネーライフスタイリストのサービスは、講座も個別のコンサルティングも、相手の悩みや目標に合わせてオーダーメイドで組み立てる点が特長です。個人向けには女性のライフプランとマネープランの作成を柱に、目的に応じたコースと個別相談が用意されています。
「MYマネーライフシミュレーション」で将来のお金を見える化
中心となるのは、「MYマネーライフシミュレーション」を使って将来のお金の流れを見える化するコースです。叶えたい未来に向けて、これから先の収入と支出を長い期間で整理し、漠然としたお金の不安を具体的な計画に置き換えていきます。
作成したシミュレーションをもとに、その人に合った貯蓄や資産運用の方法をアドバイスし、目標の実現まで伴走してもらえます。進め方はヒアリング、シミュレーションに基づくアドバイス、アドバイス後のフォローという3回の流れが基本です。忙しくてお金のことを考える時間がとれない方や、ひとりでは途中で挫折しがちな方に向いたコースです。
家計の見直しや個別相談にも幅広く対応
家計の見直しから始めたい方には、「家計デトックスコース」があります。悩みを聞き取ったうえで一人ひとりに合わせたライフプランのシミュレーションを作成し、家計の見直しに関するアドバイスとその後のフォローまで行う流れです。
家計簿を使わずに家計を整えたい方には、「かんたん家計管理サポート」が用意されています。家計簿をつけなくても家計管理を身につけられる実践的な講座で、慣れるまでは毎月の家計管理をサポートしてもらえます。
コースの枠にとらわれず、投資信託や住宅ローンのことなど、お金にまつわる内容であれば基本的に何でも個別に相談できます。公式サイトのよくある質問では、教育資金や老後資金の貯め方、銀行に預けたままのお金の活かし方、加入中の保険が自分に合っているかといった相談例も紹介されています。
税理士法に抵触する内容には回答していないことも、あらかじめ明記されています。FPとして対応できる範囲をはっきり示している点も、安心して相談できる理由のひとつです。
愛知で女性のライフプランの相談先をお探しならマネーライフスタイリストへ。
相談の申し込みから当日までの流れ
マネーライフスタイリストへの相談は、問い合わせ、必要書類の準備、相談当日という3つのステップで進みます。ここでは具体的な手順と相談の場所や時間の選び方、代表が大切にしている想いを順に紹介します。
お問い合わせから相談当日までの3ステップ
最初のステップは、公式サイトのお問い合わせフォームからの連絡です。内容が確認されると折り返しの連絡があり、返信は3日以内を目安としています。急ぎの場合は電話でも問い合わせができ、受付時間は9時から17時までです。
2つ目のステップでは、相談で使う書類について案内を受け、当日までに準備します。3つ目のステップが相談当日で、内容に応じて対面やZoom、テレビ電話などの方法で進められます。希望する場所や時間帯を含め、ささいな疑問でも遠慮なく質問するよう案内されています。
対面の相談は、愛知県・岐阜県内であれば出張に対応しており、面談の時間帯は10時から16時です。カフェや公共施設、会議室など希望の場所を相談でき、自宅での面談は女性の相談者に限って受け付けています。
Zoomなどを使ったオンライン面談にも対応しているため、遠方からでも相談できます。オンラインであれば、仕事や子育ての都合で夜間の面談を希望する場合も相談を受け付けています。1回の相談はおよそ1時間半で、希望に応じて複数回に分けて進め、小さな子どもがいる場合は短い時間で無理のない構成にしてもらえます。
代表のしまおか 美鈴様が大切にしている想い
しまおか 美鈴様は、叶えたい未来の形は人によってまったく異なるという考えを大切にしています。理想の暮らしを実現するには、その人に合ったお金との付き合い方を整えることが欠かせないとして、一人ひとりのための「お金の未来図」をオーダーメイドで描くことを掲げています。
女性が抱えるお金の不安を解消し、暮らしをより豊かにする知識を届けることも、活動の大きな目的です。家計管理や貯蓄に加えて、お金にも働いてもらう資産運用の考え方まで伝え、相談者が目指すゴールにたどり着くまで伴走する姿勢を貫いています。
女性のライフプラン相談に関するよくある質問
ここでは、女性がライフプランの相談を検討するときに抱きやすい疑問について、一般的な考え方をまとめます。相談先へ問い合わせる前の準備として役立ててください。
Q. ライフプランは自分でも作れますか？
A. ライフプランは自分で作ることもできます。住まいの購入や子どもの進学、働き方の変化など、これから起こりうる出来事を時系列に並べると、いつ頃どのような準備が必要かが見えてきます。日本FP協会や全国銀行協会が公開しているツールを使う方法のほか、紙に書き出すところから始めることも可能です。
長い期間の収支を見通したり、税金や社会保障の制度を踏まえて判断したりする段階になると、ひとりでは難しいと感じる方も少なくありません。自分で作ったたたき台を専門家に見てもらい、見落としを補ってもらう使い方も有効です。
ライフプランは一度作れば終わりというものではありません。結婚や出産、転職、住み替えなどの節目ごとに見直すことで、計画と現実のずれに早めに気づき、無理のない形で修正していけます。
Q. 相談の前に準備しておくことはありますか？
A. 理想の暮らしや将来の目標、今後の働き方、家族構成、子どもの進路、住まいの予定、親の介護の可能性などを、思いつく範囲で書き出しておくと話がスムーズです。家族がいる場合は、事前に話し合っておくと計画に反映しやすくなります。
毎月の収入と支出の大まかな内訳や、加入している保険の内容、貯蓄の状況を把握しておくと、より具体的なアドバイスにつながります。相談先から必要な書類の案内があれば、それに沿って用意しておきましょう。
お金の知識に自信がなくても、心配はいりません。何から聞けばよいか分からない段階でも、今感じている不安をそのまま言葉にすることが、ライフプランづくりの第一歩になります。
まとめ
女性のライフプランは、人生の節目ごとに起こる変化を見据えて、家計と働き方の両面から考えることが大切です。マネーライフスタイリストでは、銀行で資産運用を担当してきたFPのしまおか 美鈴様が、一人ひとりの理想に合わせたプランをオーダーメイドで提案しています。
愛知県・岐阜県での出張相談やオンライン面談に対応しており、子育て中でも相談の時間をつくりやすい体制が整っています。将来のお金に漠然とした不安を抱えている方は、まずは今の悩みを伝えるところから始めてみてはいかがでしょうか。
